商务部


对外贸易壁垒调查规则

　　 　《对外贸易壁垒调查规则》已经2005年1月21日商务部第1次部务会议讨论通过。现予发布，自2005年3月1日起施行。

　　部长薄熙来
2005年2月2日


　　第一章总则第一条为了开展和规范对外贸易壁垒调查工作，消除国外贸易壁垒对我国对外贸易的影响，促进对外贸易的正常发展，根据《中华人民共和国对外贸易法》，制定本规则。
　　第二条商务部负责对国外贸易壁垒的调查工作。
　　商务部指定进出口公平贸易局负责实施本规则。
　　第三条外国（地区）政府采取或者支持的措施或者做法，存在下列情形之一的，视为贸易壁垒：
　　（一）违反该国（地区）与我国共同缔结或者共同参加的经济贸易条约或者协定，或者未能履行与我国共同缔结或者共同参加的经济贸易条约或者协定规定的义务；
　　（二）造成下列负面贸易影响之一：对我国产品或者服务进入该国（地区）市场或者第三国（地区）市场造成或者可能造成阻碍或者限制；
　　对我国产品或者服务在该国（地区）市场或者第三国（地区）市场的竞争力造成或者可能造成损害；
　　对该国（地区）或者第三国（地区）的产品或者服务向我国出口造成或者可能造成阻碍或者限制。
　　第四条商务部可以应申请人的申请立案，进行贸易壁垒调查。
　　商务部认为有必要的，可以自行立案，进行贸易壁垒调查。
　　第二章调查申请第五条国内企业、国内产业或者代表国内企业、国内产业的自然人、法人或者其他组织（以下统称“申请人”），可以向商务部提出贸易壁垒调查的申请。
　　前款所称的“国内企业、国内产业”，是指与被诉贸易壁垒涉及的产品生产或者服务供应有直接关系的企业或者产业。
　　第六条贸易壁垒调查的申请必须以书面形式提交。
　　第七条申请书应当包括以下内容：（一）申请人的名称、地址及有关情况；
　　（二）被申请调查的措施或者做法的说明；
　　（三）被申请调查的措施或者做法所针对的产品或者服务的说明；
　　（四）国内相关产业基本情况的说明；
　　（五）被申请调查的措施或者做法造成负面贸易影响的，关于负面贸易影响的说明；
　　（六）申请人认为需要说明的其他内容。
　　第三章审查和立案第八条申请书应当尽可能附具下列证据材料并说明其来源：（一）证明被申请调查的措施或者做法存在的证据材料；（二）证明被申请调查的措施或者做法造成的负面贸易影响的证据材料。
　　申请人无法提供上述证据材料的，应当以书面形式说明理由。
　　第九条申请人可以在商务部作出立案决定之前撤回申请。
　　第十条商务部应当自收到申请人提交的申请书及有关证据材料之日起60天内，对申请材料进行审查，作出立案或者不予立案的决定。
　　第十一条商务部在审查申请材料的过程中，可以要求申请人按照规定的时限提供补充材料。
　　第十二条如果申请人提交的申请材料符合本规则第六条和第七条的规定，并且不存在本规则第十六条第（一）、（三）和（四）项规定的情形，商务部应当决定立案调查并发布公告。
　　商务部决定自行立案的，也应当发布立案公告。
　　第十三条立案公告应当载明被调查的措施或者做法、被调查的措施或者做法涉及的产品或者服务以及实施被调查的措施或者做法的国家（地区）（以下简称“被调查国（地区）”）等内容，简要介绍已有的信息，并说明利害关系方陈述意见及公众提出评论的期限。
　　第十四条商务部应当在发布立案公告后，将立案决定通知申请人、已知的出口经营者和进口经营者、被调查国（地区）政府以及其他利害关系方。
　　第十五条立案公告发布之日为立案日期。
　　第十六条出现以下情形之一的，商务部可以作出不予立案的决定：
　　（一）申请人提交的申请材料所描述的情况与事实明显不符；
　　（二）申请人提交的申请材料不完整，并且未在商务部规定的时限内提供补充材料；
　　（三）申请人申请调查的措施或者做法明显不属于本规则第三条所指的贸易壁垒；
　　（四）商务部认为不应立案的其他情形。
　　第十七条商务部应当以书面形式将不予立案的决定通知申请人，并说明理由。
　　第四章调查和认定第十八条商务部应当通过调查认定被调查的措施或者做法是否构成本规则第三条所称的贸易壁垒。
　　第十九条在调查中，商务部可以使用主动收集的任何相关信息。
　　第二十条商务部认为必要时，可以成立由国务院有关部门、专家、学者组成的专家咨询组。专家咨询组负责对调查中涉及的技术性和法律性问题提供咨询意见。
　　第二十一条商务部可以采用问卷、听证会等方式向利害关系方了解情况，进行调查。
　　第二十二条商务部认为必要时，可以在征得被调查国（地区）政府同意后，派出工作人员赴该国（地区）进行调查取证。
　　第二十三条利害关系方认为其提供的资料泄露后将产生严重不利影响的，可以向商务部申请对该资料按照保密资料处理。
　　第二十四条商务部认为保密申请有正当理由的，应当对利害关系方提供的资料按照保密资料处理，同时要求利害关系方提供一份非保密的资料概要。
　　未经提供资料的利害关系方同意，商务部不得将按保密资料处理的资料用于该贸易壁垒调查以外的用途。
　　第二十五条商务部在调查过程中，可以就被调查的措施或者做法与被调查国（地区）政府进行磋商。
　　第二十六条出现以下情形之一的，商务部可以决定中止调查并发布公告：
　　（一）被调查国（地区）政府承诺在合理期限内取消或者调整被调查的措施或者做法；
　　（二）被调查国（地区）政府承诺在合理期限内向我国提供适当的贸易补偿；（三）被调查国（地区）政府承诺履行经济贸易条约或者协定的义务；（四）商务部认为可以中止调查的其他情形。
　　第二十七条被调查国（地区）政府未在合理期限内履行本规则第二十六条第（一）至（三）项承诺的，商务部可以恢复调查；商务部根据本规则第二十六条第（四）项决定中止调查的，在该情形消除后，也可以恢复调查。
　　第二十八条应申请人的请求，商务部可以终止调查程序，除非认为终止调查程序不符合公共利益。
　　第二十九条出现以下情形之一的，商务部应当终止调查并发布公告：
　　（一）被调查国（地区）政府已经取消或者调整被调查的措施或者做法；
　　（二）被调查国（地区）政府已经向我国提供适当的贸易补偿；
　　（三）被调查国（地区）政府已经履行经济贸易条约或者协定的义务。
　　第三十条出现下列情况之一的，商务部可以终止调查并发布公告：
　　（一）申请人在调查中不提供必要的合作；
　　（二）商务部认为可以终止调查的其他情形。
　　第三十一条通过调查，商务部应就被调查的措施或者做法是否构成本规则第三条所称的贸易壁垒作出决定，并发布公告。
　　第三十二条贸易壁垒调查应当自立案决定公告之日起6个月内结束；特殊情况下可以延长，但延长期不得超过3个月。
　　第三十三条如果被调查的措施或者做法被认定构成本规则第三条所称的贸易壁垒，商务部应当视情况采取以下措施：
　　（一）进行双边磋商；（二）启动多边争端解决机制；（三）采取其他适当的措施。
　　第五章附则第三十四条依照本规则作出的公告，应当载明重要的情况、事实、理由、依据、结果和结论等内容。
　　第三十五条对国外投资壁垒的调查，参照本规则进行。
　　第三十六条本规则由商务部负责解释。
　　第三十七条本规则自2005年3月1日起施行。

中国保险监督管理委员会


关于印发《2008年保险中介监管工作要点》的通知

保监中介〔2008〕154号


各保监局、中国保险行业协会、各保险公司，保险中介公司：

　　为贯彻2008年全保会精神，促进保险中介行业健康发展，现将《2008年保险中介监管工作要点》印发给你们，请认真组织学习落实。

　　特此通知

　　 　　 　　 　　 　　 　　 　　 　　 　　二○○八年二月二日

2008年保险中介监管工作要点　　

　　2008年，保险中介监管工作以科学发展观为指导，全面贯彻落实全保会精神，贯彻落实保监会《关于保险中介市场发展的若干意见》（保监发〔2007〕107号），以保护保险消费者权益为核心，扎实推进保险中介市场基础建设，不断加强队伍建设，加大检查力度，维护好保险中介市场秩序和市场信用，促进保险中介更好服务经济社会和保险业发展。

　　一、加强保险中介市场监管的基础建设

　　在制度建设方面，完成《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》和《兼业代理管理规定》的修订工作，制定相应实施细则，做好培训、舆论宣传等颁布实施工作；借鉴国际上保险营销管理制度经验，建立保险营销员分级分类管理制度，探索建立适合农村特点的农村保险营销员管理制度；配合保险行业协会，研究制订并颁布保险代理合同范本，研究保险中介行业标准化建设。

　　在信息化建设方面，继续完成保险中介信息系统建设。做好“保险营销员管理信息系统”全面推行工作；完成“保险兼业代理管理信息系统”、“保险专业中介和人员管理信息系统”以及“非现场监管信息系统”的开发工作，启动“保险中介稽核系统”的开发工作。

　　在执行力建设方面，做到有法必依，执法必严，违法必究，提高中介监管系统执行政策和法律法规的水平，努力建立服务型保险中介监管体系。

　　二、加强对投保人和被保险人权益的保护力度

　　从建章立制的角度贯彻对投保人和被保险人权益的保护原则，完善对损害保险消费者权益行为的处罚手段和处罚措施。在现场检查方面，要以保护投保人和被保险人利益为重点，加强对中介市场的监管。重点关注和打击群众反映强烈、具有普遍性的侵害消费者利益的行为，如销售误导、假冒保险名义进行非法集资或诈骗活动、伪造或者变造保单、以类似于传销或者非法集资的手段进行违规营销活动等行为；严肃查处保险营销员和中介机构欺骗保险公司、投保人、被保险人、受益人以及挪用侵占保险费等违法违规行为；维护市场秩序，提倡公平竞争，严厉打击低价倾销、依靠行政权利及垄断地位索要高额手续费等不正当竞争行为；坚决制止保险中介机构以虚开发票、参与制造假退费、假赔案等方式为保险公司套取费用等违规行为。

　　督促保险公司改进内部管理，完善相关制度，加强对其营销员和代理渠道的管理，健全委托销售协议，规范两核业务流程，规范单证领用程序，规范保费结算办法，落实管理责任，逐步建立保险销售和保险事故索赔的服务规范，防范化解市场风险。探索建立专业保险代理和经纪机构客户回访制度。

　　三、加强保险中介从业人员队伍建设

　　以保险营销员管理信息系统的推广为契机，完善全国联网的管理信息平台，落实保险营销员的市场行为监管，建立保险营销员诚信档案，加大社会信息披露力度，发挥社会监督机制的作用，构建保险营销诚信文化。

　　督促保险公司加强对保险营销员的管理，提升保险营销服务质量，改善保险营销员收入待遇，完善营销员权益保障制度。要按照《劳动合同法》和《保险法》的要求，严格员工制与代理制保险营销的管理界限，规范代理合同。开通营销员投诉渠道，完善营销员纠纷协调处理机制，建立保险行业协会保险营销专业委员会，发挥协会和各保险公司力量，有计划地主动协助保险营销员疏通参加社保的渠道。对个别基层保险机构存在挤占、克扣营销员佣金和管理费用的问题，要密切关注，严肃查处，对于处理不力，酿成群体性事件的，要严肃追究保险公司总分公司的责任。表彰保险营销员先进典型，加强对营销员的宣传和引导，形成良好的社会风气和舆论氛围。

　　加强对保险中介机构高级管理人员的培训。通过保监局和保险行业协会等多种渠道，加强保险中介高级管理人员培训，提高高级管理人员素质，提升行业的专业化水平和合规经营意识。严格落实持证上岗制度和继续教育制度，提高保险中介机构从业人员和营销员的整体素质，建立继续教育机构的末位淘汰机制。

　　四、加强对保险中介行业的指导

　　指导保险公司与保险中介开展深层次合作。建立保险中介与保险公司的和谐关系，提高市场效率，实现保险公司与保险中介共赢发展。包括：推介保险公司与保险中介合作的成功模式，支持双方扩大合作领域，拓宽在产品开发、业务管理、市场拓展、广告宣传、人员培训、理赔服务等领域的合作。

　　指导行业协会发挥更大作用。支持条件成熟的地区成立独立的保险中介行业协会。指导行业协会建立经纪师、公估师评审制度。将保险营销员分类管理，经纪师和公估师管理等工作逐步移交到行业协会。探索建立保险公估行业服务标准和收费标准，探索建立行业黑名单制度，发挥行业协会在服务会员、信息交流、行业自律方面的作用。

　　继续做好《中国风险管理报告》编制工作。选择具有一定研究力量的中介机构，与相关行业合作开展行业风险管理研究工作，增强保险中介机构在行业风险管理中的重要地位。加强行业内外风险管理交流，提升保险业风险管理水平和社会影响力。

　　五、推进保险中介创新

　　推进相互代理创新，总结保险集团框架内保险公司相互代理的经验，研究建立非集团框架内保险公司相互代理制度，制定《保险公司相互代理管理制度》，促进相互代理保险业务健康发展；推进组织形式创新，鼓励保险中介集团化创新，支持符合条件的保险专业中介机构上市融资，鼓励风险投资在内的各类资本投资保险专业中介机构，调研保险中介组织形式创新的特点，明确相应的管理措施；研究制订相关政策，积极鼓励保险中介机构立足渠道特点，加强对客户保险需求的研究，为开发适销对路的保险产品发挥积极的作用，满足投保人和被保险人的需求；推进经营模式创新，鼓励保险中介机构结合区域特点和市场实际，创新经营模式，挖掘市场潜力，拓展服务领域，调研并推广保险中介机构在经营模式创新方面的先进经验，提升专业中介的竞争力。保险中介创新应当注意合法合规，不损害保险消费者、中介从业人员以及行业利益。

　　六、建立保险中介社会评价体系

　　建立独立第三方的保险中介机构评价体系对增强市场透明度，促进消费者与保险中介以及保险公司与中介机构的合作，提升保险中介的专业水平都有积极的意义。2008年，我们要在推动保险中介社会评价体系建设方面迈出实质性步伐。通过沟通协调保监会机关有关部门、各保监局、各保险机构、承办方等相关单位，积极稳妥搞好系统测试、数据采集、报告撰写、信息披露、监管利用等各项工作，力争年内建成独立第三方中介机构评价体系。